Просят вернуть ошибочный перевод?

Дроппер или дроп – это человек, который вольно или невольно оказывает услуги мошенникам, а значит соучастник преступления; это посредники, которые получают деньги от жертвы обмана. Так аферисты заметают следы и избегают блокировки личных карт.

Основные признаки мошенничества.

Внезапность. Неожиданный звонок или СМС незнакомца, кем бы он ни представился – сотрудником банка, полиции или магазина, — это уже повод насторожиться.
Деньги. Разговор всегда касается перевода денег, и собеседник под любым предлогом просит совершить транзакцию на какой-то безопасный счет, оплатить некий налог, бронь, штраф, заплатить залог, аванс и так далее.
«Очень выгодное» предложение. Призы, любые выплаты, уникальные условия по кредитам и депозитам, инвестиционные продукты, обещающие огромную доходность. Либо наоборот — попытки запугать возможной потерей денег.
Ваши данные. собеседник пытается под любым предлогом узнать данные банковской карты — номер, трехзначный код на ее обратной стороне, ПИН-код, а также код из СМС или персональные данные.
Скорость и моральное давление, требование немедленно принять решение о переводе денег или сообщении данных карты, чтобы Вы не успели одуматься и понять, что с Вами происходит.

Как себя обезопасить:

Успокоиться, дать себе остыть, не принимать скоропостижных решений.
Самостоятельно позвонить:
• В банк, номер указан на официальном сайте, в приложении и на пластиковой карте, 8(861)212-60-80;
• Родным и близким, их номер у Вас всегда под рукой.
Не переводить деньги, не оплачивать услуги и другие сомнительные предложения.

Не стань дроппером!

Именно на карты дропперов обманутые люди переводят средства на так называемые «безопасные счета». Дальше эти деньги проходят через цепочку переводов и впоследствии обналичиваются. К дропперам относят тех, кто снимает деньги с чужих карт в банкоматах и тех, кто передает свои карты скупщикам. Такую «работу» могут предлагать студентам, нуждающимся гражданам, социально неблагополучным людям и даже школьникам, у которых банковские карты могут появляться с 14 лет с согласия родителей. Привлекают их легкими заработками при минимуме усилий. При этом человек может даже не подозревать, что его вовлекли в преступную схему.

Мошенники используют разнообразные легенды, некоторые из них:

Получи должность администратора лотереи.
Выручи менеджера банка.
Стань внештатным сотрудником полиции.
Помоги финансовой организации обойти санкции.

Если жертва мошенников подаст заявление в полицию или обратится в суд, последствия для дроппера станут еще серьезнее — придется вернуть деньги, которые ему перевел пострадавший, а также есть риск оказаться в тюрьме.

...назад